Próximos pasos

Ya sea que deba dinero o espere un reembolso, su preparador de impuestos le informará sobre los siguientes pasos. Guarde una copia de su declaración de impuestos (su preparador de impuestos le proporcionará una), junto con cualquier otra documentación importante, en caso de que necesite presentar una modificación o como referencia en el futuro. Otro papeleo, como documentación relacionada con la venta de su casa o transacciones en la bolsa también debe conservarse.

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Tenga en cuenta que cuanto antes haga su declaración, más pronto recibirá su reembolso. Para conocer el estado del reembolso, consulte la herramienta ‘Where’s My Refund’ (¿Dónde está mi reembolso?) en el sitio web del IRS. Esta herramienta le dará la información más actualizada y se actualiza cada 24 horas. Puede acceder a esta herramienta después de que el IRS acepte su declaración electrónica o 4 semanas después de enviar por correo una declaración en papel.

¿Qué documentos de respaldo necesito para calificar para créditos por ingresos por trabajo (Earned Income Tax Credit, EITC)?

  • Tarjeta de dependiente del seguro social
  • Prueba de relación del dependiente
  • Prueba de la edad del dependiente, es decir, registros escolares o médicos.
  • Prueba de residencia

¿Existe un límite de edad para reclamar a mi hijo como dependiente?

Para reclamar a su hijo como dependiente, su hijo debe cumplir la prueba de hijo que califica o la prueba de pariente que califica.

  • Para cumplir la prueba de hijo que califica, su hijo debe ser menor que usted y al final del año calendario ser menor de 19 años de edad o ser estudiante y menor de 24 años de edad, o de cualquier edad pero con una discapacidad total y permanente.
  • No existe un límite de edad para reclamar a su hijo como dependiente si el cumple con la prueba de familiar que califica.

Además de cumplir con la prueba de hijo o familiar que califica, usted puede reclamar una exención de dependencia para su hijo siempre que se satisfagan todas las pruebas:

  1. Prueba de contribuyente dependiente
  2. Prueba de ciudadano o residente y
  3. Prueba de declaración conjunta

¿Qué documentos debo recibir de mi empleador?

Los formularios para demostrar el empleo pueden variar según las situaciones individuales. Para la mayoría, un empleador proporcionará un formulario W-2. Los independientes (es decir, contratistas independientes, representantes de venta de productos como Mary Kay, etc.) deben recibir un formulario 1099-MISC de la compañía.

¿Qué documentos necesito si estoy desempleado?

Si recibió beneficios por desempleo de su estado en el último año, debe reclamarlo como un ingreso y, por lo tanto, pagar impuestos sobre esos beneficios. La agencia de desempleo debe proporcionarle un formulario 1099-G, que explica el monto de los beneficios que recibió durante el año anterior. El Servicio de Ingresos Internos (Internal Revenue Service, IRS) también recibe una copia y gravará la tarifa que corresponda en su franja de impuestos. No todas las personas deben dinero. Si usted trabajó una parte del año pasado, existe la probabilidad de que haya pagado los impuestos de su nómina y pueda reembolsar si esas deducciones fueron superiores a lo debido.

¿Qué documentos necesito si soy independiente?

Deberá presentar un Anexo C con el Formulario 1040 del IRS. Según su tipo de negocio y dónde se lleve a cabo, puede que haya otros formularios que necesite. También es posible que necesite hacer pagos trimestrales estimados al presentar el Formulario 1040-ES, Impuesto estimado para individuos.

Si olvidé presentar un segundo ingreso en mis impuestos, ¿cómo puedo presentarlo ahora?

Dado que no es un cambio grande (formulario faltante o un error de cálculo), un ingreso faltante probablemente requiera que presente una modificación. Deberá presentar el Formulario 1040X, Declaración de impuesto a la renta individual modificada de los EE. UU., en papel; en este caso no hay declaración electrónica. Además, si los cambios que realiza requieren formularios o anexos adjuntos, asegúrese de hacerlo.

No se preocupe, tiene tres años desde la fecha de la presentación o dos años desde que paga (lo que sea posterior) para corregir el problema. Pero tenga en cuenta que, si su declaración modificada reclama más dinero de reembolso, debe proceder y cobrar su cheque del reembolso original; no es necesario que espere el promedio de 12 semanas que demora procesar su declaración modificada. Sin embargo, si su declaración modificada muestra que usted adeuda, usted querrá reducir las tarifas y los intereses al pagar esos impuestos lo más rápido que pueda.

Luego puede dar seguimiento al estado de sus declaraciones de impuestos modificadas con la herramienta ‘Where’s My Amended Return’ Dónde está mi declaración modificada https://www.irs.gov/filing/individuals/amended-returns-form-1040-x-/wheres-my-amended-return-1. Verifique en el sitio web del IRS alrededor de tres semanas después de que haya enviado su declaración modificada por correo, o llame al 866-464-2050.

Si no está seguro de si necesita modificar una declaración de impuestos, no dude en comunicarse con su oficina local de Experto Income Tax.

¿Debo pagar impuestos por dinero que se me obsequió?

No. Las leyes fiscales federales no consideran el dinero de obsequio como ingresos ganados, por lo tanto, no son gravables para usted. Ningún estado tiene una ley fiscal sobre dinero de obsequio.

¿Se grava el dinero que heredo de un ser querido?

En general, la propiedad recibida como herencia no se incluye en sus ingresos. Sin embargo, si la propiedad que recibió por este medio más adelante produce un ingreso, como intereses, dividendos o rentas, el ingreso es gravable para usted.

¿Necesito informar ingresos por trabajo/estudio si soy un estudiante a tiempo completo?

Sí. Cualquier dinero que haya recibido como resultado de un trabajo es gravable y debe informarse en su declaración de impuestos. Adjunte su formulario W-2 que muestre sus ingresos y sus impuestos retenidos a su declaración de impuestos.

¿Puedo reclamar donaciones a caridad sin un recibo?

Sí, siempre que mantenga buenos registros en caso de que alguna vez el IRS le haga una auditoría. Asegúrese de registrar el nombre de la organización, la fecha y el lugar, además de una descripción detallada de lo que donó. Guarde notas sobre el monto que reclama como una deducción y cómo estimó el valor justo del mercado en los artículos que donó. En el caso de una donación monetaria, siempre que sea menor a $250, un cheque cancelado o incluso una deducción de la nómina, pueden ser suficientes como prueba de donación.

¿Qué documentos necesito si tengo una hipoteca?

La empresa de su hipoteca debe enviarle el Formulario 1098 que informa el interés de la hipoteca que pagó.

¿Puedo deducir mis impuestos por reparar mi casa?

Típicamente, las reparaciones generales del hogar no se pueden deducir de sus impuestos. Las reparaciones en el hogar se realizan para mantener su casa en buenas condiciones, pero no aumentan el valor de su casa. Sin embargo, si vive en una “área de desastres declarada a nivel federal” y su casa se ve afectada, puede reclamar el costo para reparar los daños. Si utiliza parte de su casa como lugar comercial principal, algunas reparaciones pueden deducirse, pero debe desglosar las deducciones en el Anexo A.

¿Qué documentos necesito para reclamar kilometraje?

Al reclamar kilometraje, deberá presentar un registro de kilometraje como documentos de respaldo. Pídales a sus asesores fiscales más información sobre cómo reclamar la deducción de kilometraje.

¿Qué documentos necesito para reclamar el Crédito tributario de la oportunidad estadounidense o el Crédito de aprendizaje de por vida?

Si es estudiante universitario o toma clases de educación superior, es posible que califique para el Crédito tributario de la oportunidad estadounidense (American Opportunity Credit) o el Crédito de aprendizaje de por vida (Lifetime Learning Credit), pero no ambos. Pídales a sus asesores fiscales más detalles sobre este crédito.

¿Cuándo es la fecha límite para presentar mis impuestos?

La fecha límite vigente para los impuestos personales es el 15 de abril. Sin embargo, en ocasiones esa fecha cae un fin de semana o el Día de la Emancipación (un día festivo en DC) y aplaza la fecha límite hasta el 18 de abril.

¿Con cuánta anticipación puedo presentar mis impuestos?

Cuando tenga su formulario W-2 puede preparar sus impuestos de inmediato, pero el IRS no los aceptará antes de una fecha predefinida.

¿Existe una multa por presentar mis impuestos después de la fecha límite?

Sí, puede elegir pagar su responsabilidad fiscal a través de un plan de cuotas. Además de pagar los impuestos a través de un plan de pago en cuotas, puede haber otras opciones como la Oferta de transacción (Offer in Compromise, OIC). Bajo un acuerdo de OIC, el IRS puede aceptar saldar la responsabilidad de un contribuyente por menos del monto total de los impuestos adeudados. Es probable que el IRS no apruebe una OIC si existe evidencia de que el contribuyente podría pagar la totalidad del monto a través de un plan de pago en cuotas u otro método. Un contribuyente puede solicitar consideración para una OIC si completa un Formulario 656, Oferta de transacción, o un Formulario 656L Oferta de transacción (Duda con respecto a la responsabilidad) y envía por correo el paquete de solicitud al IRS.

¿Qué impacto sufren mis impuestos si me declaro en bancarrota?

Según en qué capítulo presenta su declaración, es posible que no esté exonerado de impuestos. Según el Capítulo 7 sobre quiebra, los impuestos federales quedan exentos. Al presentar su declaración de quiebra en virtud del Capítulo 13, es muy importante presentar y pagar sus impuestos durante los procedimientos de la quiebra, dado que un tribunal puede desestimar su reclamo si usted no cumple este requisito. Al desestimarse el reclamo, usted es responsable de todas sus deudas. Para obtener más información sobre la quiebra, lea la  Publicación 908 (10/2012) del IRS, Bankruptcy Tax Guide (Guía de impuestos en caso de quiebra) https://www.irs.gov/publications/p908/index.html

¿Por qué debería declarar mis impuestos por vía electrónica?

El principal motivo para declarar impuestos por vía electrónica (e-filling) es para obtener su reembolso más rápido. Veinticuatro horas después de enviar su declaración de impuestos, el IRS le enviará una confirmación de recibo o un aviso de rechazo. Por lo general, la declaración electrónica es más segura y más rápida que la declaración en papel.

¿Cómo puedo verificar el estado de mi reembolso?

La herramienta ‘Where’s My Refund’ (¿Dónde está mi reembolso?) en el sitio web del IRS proporciona la información más actualizada sobre el estado de su reembolso. Esta herramienta se actualiza cada 24 horas.

¿Por qué mi reembolso es menor a lo que esperaba?

Muchos factores pueden contribuir al hecho de que su reembolso sea menor al que esperaba. Debe considerar los tres elementos que definen un reembolso: su ingreso gravable, el monto retenido de su cheque de pago para impuestos federales y estatales y su tasa impositiva. Si no recibe la devolución que esperaba, intente verle el lado positivo, no le dio al IRS un préstamo con cero interés.